《高凈值客戶財(cái)富保全與傳承中的法律智慧》

《高凈值客戶財(cái)富保全與傳承中的法律智慧》 

主講：牟青

【課程背景】

法商（Law Quotient，簡(jiǎn)稱LQ），即法治商數(shù)，是2017年8月教育部公布的171個(gè)漢語新詞之一。法商，就是法律意識(shí)、法律知識(shí)、守法習(xí)慣等法律素養(yǎng)的總和。法治社會(huì)的建設(shè)，離不開包括每一個(gè)普通公民在內(nèi)的“法商”的培育。2021年，《中華人民共和國(guó)民法典》正式頒布實(shí)施以后，學(xué)習(xí)并應(yīng)用法律知識(shí)，規(guī)避未來人生中難以窺見的風(fēng)險(xiǎn)，成為高凈值客戶面臨的重要課題。本課程來自專業(yè)的金融從業(yè)者實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，以通俗易懂的方式教會(huì)學(xué)員高凈值客戶法商銷售技巧，巧妙地化解客戶心中的疑慮，穩(wěn)妥地成交大額保單。

【課程收益】

?  理解并掌握《民法典》相關(guān)法律知識(shí)

?  學(xué)會(huì)高凈值客戶財(cái)富保全與傳承規(guī)劃的方法

?  有效掌握高凈值客戶法商銷售技巧

?  提升成交高凈值客戶大額保單的信心

【課程特色】通俗易懂的教學(xué)語言；化繁為簡(jiǎn)的思維方式；專業(yè)實(shí)用的銷售技巧

【課程對(duì)象】保險(xiǎn)公司銷售人員、保險(xiǎn)中介公司銷售人員、銀行理財(cái)經(jīng)理、財(cái)富公司理財(cái)師

【課程時(shí)間】6小時(shí)

【課程大綱】

一、民法典相關(guān)法律知識(shí)解讀

1、民法典之婚姻家庭編解讀

?  關(guān)于離婚冷靜期的規(guī)定

?  明確家事代理權(quán)

?  財(cái)產(chǎn)權(quán)利的重新界定

?  夫妻共同債務(wù)認(rèn)定明確

2、民法典之繼承編解讀

?  完善對(duì)繼承人的寬恕制度

?  完善代位繼承制度

?  增加新的遺囑形式

?  增加遺產(chǎn)管理人制度

二、高凈值客戶二代子女婚姻規(guī)劃

1、案例分析

2、二代子女婚姻規(guī)劃方法

?  一方個(gè)人財(cái)產(chǎn)和夫妻共同財(cái)產(chǎn)

?  兩類常見的婚姻風(fēng)險(xiǎn)

?  婚前協(xié)議：財(cái)富面前的浪漫與真實(shí)

?  保單在婚姻財(cái)富規(guī)劃中的應(yīng)用

3、高情商面談溝通技巧

三、高凈值客戶財(cái)富傳承規(guī)劃

1、案例分析

2、財(cái)富傳承規(guī)劃方法

?  法定繼承-毫無規(guī)劃的代名詞

?  《民法典》-取消公證遺囑優(yōu)先效力

?  《民法典》-完善遺贈(zèng)扶養(yǎng)協(xié)議制度

?  繼承中的三個(gè)基本風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

?  保單在財(cái)富傳承規(guī)劃中的應(yīng)用

3、高情商面談溝通技巧

四、高凈值客戶債務(wù)隔離規(guī)劃

1、案例分析

2、債務(wù)隔離規(guī)劃方法

?  企業(yè)類型與責(zé)任范疇

?  企業(yè)生命周期下的家企財(cái)富混同

?  保單債務(wù)隔離功能的法律論證

?  保單債務(wù)隔離規(guī)劃應(yīng)用舉例

3、高情商面談溝通技巧