高凈值客戶稅收籌劃

第一講：認知高凈值客戶價值
1.高凈值人群在哪
2.高凈值客戶的主要輪廓
3.高凈值人群關注的財富目標
4.高凈值人群關注的精神目標
5.高凈值客戶的價值鏈
案例分析：陳先生家庭理財價值鏈探討
 
第二講：掌握客戶關注的稅收語言
1.稅收法律關系
2.稅收制度
課堂探討：哪些稅種有籌劃的空間
 
第三講：和高凈值客戶相關的那些稅種
1.了解增值稅
案例分析：食品加工廠的增值稅的分析
2.了解營業(yè)稅
課堂探討：營改增的機遇與風險
3.消費稅
4.企業(yè)所得稅
案例分析：高凈值客戶劉敬的企業(yè)所得稅的計算
5.其他稅種
房產稅、車船稅、車輛購置稅、契稅、印花稅、土地增值稅等
案例分析：房產稅對高凈值客戶的影響
 
第四講：計算個人所得稅的方法
1.工薪收入所得稅的計算
課堂演練：年終獎個人所得稅計算
2.個體工商，承包經營所得稅的計算
案例講解：合伙企業(yè)股東收入計算
3.勞務報酬所、稿酬、特許權轉讓、財產租賃所得稅的計算
課堂演練：保險代理人收入所得計算
4.幾種特殊情況的計算
課堂演練：捐贈的扣除、股票期權的所得稅計算
 
第五講：了解稅收籌劃的方法
1.稅收籌劃的原理
課堂演練：特殊管轄問題
2.稅收籌劃的方式
3.稅收籌劃的流程
 
第六講：知曉個人理財稅收籌劃
1.不同收入狀況的稅收籌劃
案例講解：籌劃的不同思路、技巧
2.個人理財稅收籌劃方案
課堂演練：不同職業(yè)的高凈值客戶稅收籌劃

財富管理專家
湖北大學財務管理學學士
武漢理工大學國際投資學碩士
西班牙納瓦拉公立大學法學博士
國家高級理財規(guī)劃師（CHFP）
中國注冊理財規(guī)劃師（CFP）
中國金融理財師（AFP）
國家理財規(guī)劃師高級考評員
曾任：某知名大學  金融系教師/MIB中心負責人
   中國平安保險 財務人員、組訓
現任：深圳寶盈資本集團  高級合伙人
深圳和祺家族工作室 財富顧問
加拿大國際董事研究院 副院長

金融理財師、國家理財規(guī)劃師、中國注冊理財規(guī)劃師、注冊財務策劃師等課程特聘講師
國家理財規(guī)劃師、中國注冊理財規(guī)劃師、金融理財師、郵政儲蓄銀行理財師等理財大賽評委
先后為中國銀行、中國農業(yè)銀行、中國工商銀行、中國建設銀行、中國郵政儲蓄銀行、中國民生銀行、中國光大銀行、中國交通銀行、深圳農商銀行等多家銀行進行了500多場的宏觀經濟、金融產品管理、稅收籌劃、風險管理等方向的培訓和輔導，其《理財經理顧問式銷售》系列課程為銀行、保險、證券等金融行業(yè)培訓近萬名的金融人員。
為中國平安保險公司、中國太平保險公司、中國太平洋保險公司、中國陽光保險公司、中國泰康人壽保險公司等進行了60多場的高端客戶產品說明會，產說會累計簽單3億人民幣，服務高端客戶累計3000人。
 
實戰(zhàn)經驗：
張軼老師具有10年金融工作管理和金融理財培訓經驗。對金融理財、風險管理、企業(yè)投融資管理等方面有較深的理論研究和豐富的實踐經驗以及輔導經驗。
曾主導及參與了五家企業(yè)定向融資項目，累計融資4.8億人民幣。為富裕貴賓客戶進行了200多場《高凈值客戶的財富管理》的講座和100多場《理財經理顧問式銷售》的授課與輔導，幫助理財經理提升金融理財產品的營銷能力。
曾參與籌建某大學MIB(國際商務碩士)中心，并擔任創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)獎學金評委，從綜合影響力方面做到了全國排名前列。每月定期為中山大學、廣東外語外貿大學講授《風險管理與財富增值》，學員評價一直名列前茅。
 
經典案例：
●為中國銀行廣東省分行培訓400多位理財經理，合計課程場次達30多期。
●為中國太平保險公司講授大型產說會服務2000多位高端客戶，合計課程場次達30多期，簽單累計2億。
●為中國平安保險公司深圳分公司、東莞分公司培訓2000多名理財經理講授《理財經理顧問式銷售》系列課程，合計課程場次達50多期。
●為中國農業(yè)銀行福建省分行，《宏觀經濟分析與金融產品管理》、《高凈值客戶的風險管理》、《高凈值客戶的稅收籌劃》等課程合計課程場次達20多期。
●為中國工商銀行云南省分行200多位理財經理，講授《理財經理顧問式銷售》系列課程合計課程場次達24期。
●為廣州證券廣州分公司，講授《理財經理顧問式銷售》系列課程，累計場次達15期。
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