銀行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)防范

柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)程及風(fēng)險(xiǎn)防范
一、個(gè)人儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)
1.個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)的開(kāi)戶(hù)規(guī)程
2.個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)的開(kāi)戶(hù)要求
3.現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)應(yīng)遵循的原則
4.殘鈔幣業(yè)務(wù)兌換的標(biāo)準(zhǔn)
5.假幣收繳的操作規(guī)程
6.開(kāi)戶(hù)/辦理業(yè)務(wù)/銷(xiāo)戶(hù)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)及防范措施

二、對(duì)公存款業(yè)務(wù)
1.開(kāi)立基本賬戶(hù)的開(kāi)戶(hù)要求
2.對(duì)公賬戶(hù)的用途劃分
3.對(duì)公存款業(yè)務(wù)的操作規(guī)程
4.對(duì)公存款開(kāi)戶(hù)/業(yè)務(wù)辦理/銷(xiāo)戶(hù)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)及防范措施

三、掛失業(yè)務(wù)
1.掛失業(yè)務(wù)的種類(lèi)
2.存折/銀行卡業(yè)務(wù)掛失的操作規(guī)程
3.企業(yè)印鑒卡掛失的操作規(guī)程
4.存折/銀行卡掛失的風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)及防范措施

四、對(duì)賬業(yè)務(wù)
1.內(nèi)部賬戶(hù)核對(duì)的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與防范措施
2.外部對(duì)賬的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與防范措施

五、抹賬與沖賬業(yè)務(wù)
1.抹賬業(yè)務(wù)與沖賬業(yè)務(wù)的適用范圍
2.對(duì)于當(dāng)日錯(cuò)賬業(yè)務(wù)應(yīng)如何處理
3.對(duì)于隔日錯(cuò)賬業(yè)務(wù)應(yīng)如何處理
4.抹賬與沖賬業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)及防范措施

六、現(xiàn)金的長(zhǎng)短款業(yè)務(wù)
1.長(zhǎng)短款差錯(cuò)業(yè)務(wù)表現(xiàn)形式
2.長(zhǎng)短款業(yè)務(wù)的賬務(wù)核算方法
3.長(zhǎng)短款差錯(cuò)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范措施

七、票據(jù)支付結(jié)算業(yè)務(wù)及風(fēng)險(xiǎn)控制
1.票據(jù)業(yè)務(wù)的審查要點(diǎn)
2.支票業(yè)務(wù)的操作規(guī)程
3.匯票業(yè)務(wù)的操作規(guī)程
4.本票業(yè)務(wù)的操作規(guī)程
5.支票、本票、匯票業(yè)務(wù)的相同點(diǎn)與不同點(diǎn)
6.瑕疵票據(jù)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施

八、重要空白憑證及尾箱的風(fēng)險(xiǎn)控制措施
九、重要空白憑證的管理
1.憑證領(lǐng)用與保管的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與防范措施
2.憑證使用的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與防范措施
3.憑證銷(xiāo)毀的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與防范措施

十、尾箱的管理
1.限額管理的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與防范措施
2.尾箱核對(duì)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與防范措施
3.保管與入庫(kù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與防范措施

個(gè)人業(yè)務(wù)合規(guī)案例分享
一、個(gè)人儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)
案例一：無(wú)卡無(wú)折情況下，繼承人如何查詢(xún)和繼承銀行存款？
案例二：繼承公證數(shù)額不符，銀行能否支??？
案例三：儲(chǔ)戶(hù)成為植物人后，其存款如何才能支取？
案例四：網(wǎng)點(diǎn)出具當(dāng)日的余額資金證明應(yīng)當(dāng)注意什么？

二、信用卡業(yè)務(wù)
案例一：信用卡營(yíng)銷(xiāo)時(shí)候，銀行應(yīng)該履行哪些告知義務(wù)？
案例二：團(tuán)體辦卡時(shí)，團(tuán)體客戶(hù)辦卡清單可以用單位部門(mén)章代替單位公章嗎？
案例三：能否為未成年的客戶(hù)辦理信用卡？

三、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)
案例一：代銷(xiāo)基金不成功，銀行是否擔(dān)責(zé)任？
案例二：銀行在訂立理財(cái)產(chǎn)品的時(shí)候要履行哪些告知義務(wù)？
案例三：違規(guī)代客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)有什么風(fēng)險(xiǎn)？

四、司法協(xié)助
案例一：銀行能否協(xié)助尚未代發(fā)的工資？
案例二：法院能否劃扣地方財(cái)政性資金？
案例三：銀行是否有義務(wù)為收到的郵寄文書(shū)提供協(xié)助？

四、反洗錢(qián)業(yè)務(wù)
案例一：如何識(shí)別和更好的地防范可以用戶(hù)？
案例二：出借身份證存在什么風(fēng)險(xiǎn)？
案例三：網(wǎng)點(diǎn)沒(méi)有履行發(fā)洗錢(qián)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)有多大？
綜合案例：
銀行在ATM案例上提起的刑事附帶民事訴訟應(yīng)注意哪些問(wèn)題？

銀行合規(guī)法律風(fēng)險(xiǎn)防控專(zhuān)家
5年中國(guó)人民銀行管理經(jīng)驗(yàn)
11年高校金融及運(yùn)用經(jīng)濟(jì)管理教學(xué)經(jīng)驗(yàn)
民商法學(xué)在讀博士
經(jīng)濟(jì)分析師、律師從業(yè)資格證
中國(guó)人民大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士學(xué)位
曾任：人民銀行某分行 支付結(jié)算中心
現(xiàn)任：中國(guó)人民解放軍某學(xué)院金融經(jīng)濟(jì)管理專(zhuān)業(yè)教師

王楠沫老師主修金融條線法律合規(guī)及應(yīng)用經(jīng)濟(jì)學(xué)，致力研究銀行業(yè)務(wù)范疇，基于中國(guó)人民銀行業(yè)務(wù)線條的操作管理經(jīng)驗(yàn)，在銀行合規(guī)法律風(fēng)險(xiǎn)對(duì)銀行風(fēng)險(xiǎn)防控和票據(jù)業(yè)務(wù)全方位的操作和營(yíng)銷(xiāo)有獨(dú)特的見(jiàn)解與分析。
王楠沫老師專(zhuān)注國(guó)內(nèi)高端的銀行風(fēng)險(xiǎn)防控培訓(xùn)產(chǎn)品的講解，尤其是在風(fēng)險(xiǎn)防控授課中有很深的造詣，課程以實(shí)用性強(qiáng)著稱(chēng)。自2001年起，全國(guó)銀行培訓(xùn)學(xué)員近10萬(wàn)人，培訓(xùn)中外資銀行企業(yè)300多家。
▲ 課程方向：金融和經(jīng)濟(jì)民商法律相關(guān)的科目：反洗錢(qián)、票據(jù)、征信、支付結(jié)算、合同法、物權(quán)法、擔(dān)保法、授信業(yè)務(wù)技巧和書(shū)寫(xiě)規(guī)范及案例風(fēng)險(xiǎn)防范；
▲ 擅長(zhǎng)銀行信貸業(yè)務(wù)的貸前、貸中、貸后的風(fēng)險(xiǎn)介入點(diǎn)控制和不良資產(chǎn)控制及清收和資產(chǎn)保全的實(shí)際操作和案例分析；
▲ 精通支付結(jié)算法和票據(jù)法案例分析及嫻熟票據(jù)業(yè)務(wù)全線條的營(yíng)銷(xiāo)技巧和操作合規(guī)法律風(fēng)險(xiǎn)防控；
▲ 善于對(duì)商業(yè)銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)案例及金融和經(jīng)濟(jì)條線合規(guī)法律案例的收集分析整理，并風(fēng)險(xiǎn)案例主要結(jié)合法律特征預(yù)防措施和風(fēng)險(xiǎn)案例分析及共享，超過(guò)1000個(gè)風(fēng)險(xiǎn)防控措施服務(wù)方案和案例解析；
▲ 曾為中國(guó)銀行、招商銀行、交通銀行、建設(shè)銀行、工商銀行等多家銀行授課，感性與理性相結(jié)合的風(fēng)格，多種授課形式引導(dǎo)啟發(fā)學(xué)生對(duì)金融經(jīng)濟(jì)法律線條和票據(jù)業(yè)務(wù)線條課程的理解，讓課程達(dá)到高效的效果，具問(wèn)卷顯示，近百分百學(xué)員對(duì)培訓(xùn)師滿意。
 
授課風(fēng)格：
激情風(fēng)暴，情理交匯從心溝通，感染式培訓(xùn)；
量體裁衣，根據(jù)客戶(hù)具體需求，咨詢(xún)式培訓(xùn)；
案例豐富，結(jié)合防偽行業(yè)獨(dú)特性質(zhì)，個(gè)性化培訓(xùn)；
互動(dòng)新穎，精巧游戲蘊(yùn)涵道理，心靈化培訓(xùn)；
風(fēng)格委婉簡(jiǎn)約，被合作機(jī)構(gòu)和學(xué)員譽(yù)為力量型講師。
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