銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)《反洗錢、反詐騙與客戶身份識別》課程大綱

 
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)《反洗錢、反詐騙與客戶身份識別》課程大綱
 
【課程對象】柜面人員、客戶經(jīng)理等需要履行反洗錢責(zé)任和義務(wù)的相關(guān)崗位人員
【課程時間】6小時
【課程目標(biāo)】
1、增強學(xué)員反洗錢風(fēng)險意識和能力；
2、通過案例分析和學(xué)習(xí)，有效防范和避免電信類詐騙；
3、提升學(xué)員人像識別與證件鑒別的技能和方法，有效規(guī)避和防范業(yè)務(wù)風(fēng)險；
4、提升營業(yè)網(wǎng)點業(yè)務(wù)人員賬戶開立審核及賬戶管理能力。
【主要內(nèi)容】
一、反洗錢案例與實務(wù)
二、防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙
三、客戶身份識別
四、課程總結(jié)與學(xué)員問題解答
【課程大綱】
一、反洗錢知識與案例
1、反洗錢案例分析與風(fēng)險防范意識
2、洗錢與反洗錢
（1）洗錢的主要途徑和方式
（2）為什么要反洗錢
3、反洗錢現(xiàn)狀及被處罰主要原因
（1）反洗錢現(xiàn)狀及形勢分析
（2）近年來反洗錢報告及相關(guān)統(tǒng)計數(shù)據(jù)
（3）近年來金融機(jī)構(gòu)受處罰的案例及主要原因
4、最新反洗錢法律法規(guī)
（1）反洗錢法規(guī)體系
（2）反洗錢法規(guī)政策重點內(nèi)容解讀
（3）洗錢罪的主要構(gòu)成要素
（4）行政處罰的依據(jù)及規(guī)定
5、金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度要求
6、金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢的3項履職義務(wù)
（1）識別客戶身份
（2）報告大額和可疑交易
（3）保存客戶身份信息及交易記錄
二、防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙
1、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的常見形式
2、電信詐騙案例分析
3、有效識別和防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙
4、發(fā)現(xiàn)被騙后的及時補救措施
5、金融機(jī)構(gòu)反詐工作重點
三、客戶身份識別
1、銀行賬戶實名制證件規(guī)定及有效證件類別
2、客戶真實身份識別
（1）客戶真實身份
（2）資金來源和用途
（3）交易目的和性質(zhì)
（4）實際控制人及受益人
3、客戶虛假身份識別
（1）人證一致性識別
1）人像識別的方法
2）輔助識別與應(yīng)對方法
3）確認(rèn)嫌疑如何應(yīng)對
（2）證件真假及有效性識別
1）個人身份證件識別
2）輔助證件識別
3）對公證件識別
四、課程總結(jié)與學(xué)員問題解答
（內(nèi)容結(jié)束）

【講師簡介】
1、銀行柜面反假TTT培訓(xùn)導(dǎo)師
2、銀行內(nèi)訓(xùn)師反假TTT培訓(xùn)創(chuàng)始人
3、思維導(dǎo)圖反假培訓(xùn)開創(chuàng)者、領(lǐng)導(dǎo)者
4、銀行柜面人像識別培訓(xùn)職業(yè)講師
5、銀行柜面反假培訓(xùn)職業(yè)講師
6、柜面反假技能“真假秒殺”倡導(dǎo)者和領(lǐng)跑者
7、獨家擁有《人證同一快速鑒別》課程版權(quán)
8、全面的銀行柜面反假秒殺知識產(chǎn)權(quán)課程體系——人像識別，證件、貨幣、票據(jù)反假秒殺技能
9、6年多全國27省100多家銀行總行與分支機(jī)構(gòu)柜面反假培訓(xùn)經(jīng)驗
10、獨家掌握豐富、實用、有效的快速鑒別技巧和絕密秒殺暗記
11、豐富的銀行柜面反假案例和風(fēng)險防范技巧
12、累計專業(yè)反假培訓(xùn)課程多達(dá)600多場次，
受訓(xùn)學(xué)員超過40000多人次
13、全國60多家銀行分支機(jī)構(gòu)指定的反假培訓(xùn)講師和柜面反假風(fēng)險咨詢顧問
14、為全國100多家銀行的總行與分支機(jī)構(gòu)，提供專業(yè)柜面反假咨詢服務(wù)600多次
15、全國數(shù)百家銀行分支機(jī)構(gòu)人像識別與反假培訓(xùn)多次返聘講師
 
【授課特點】
1、思維導(dǎo)圖教學(xué)，課程內(nèi)容結(jié)構(gòu)清晰呈現(xiàn)，淺顯易懂，寓教于樂
2、開創(chuàng)反假TTT課程，引導(dǎo)教學(xué)，舉一反三，輕松實現(xiàn)轉(zhuǎn)培訓(xùn)及獨立培訓(xùn)
3、課件中超過90%以上的內(nèi)容為高清圖片，易于理解，生動有趣
4、將課程重點內(nèi)容編成口訣，簡單好記，實用有效，幫助學(xué)員實現(xiàn)“真假秒殺”
5、實用的真假特征解析，豐富的證件、貨幣、票據(jù)真假鑒別的絕密暗記
6、采用圖片展示、視頻分享、案例分析、故事引導(dǎo)、小組討論、互動問答、現(xiàn)場測試等多種授課方式
7、講解條理清晰，語言表達(dá)清楚，深入淺出，風(fēng)趣幽默
8、互動教學(xué)，優(yōu)化學(xué)習(xí)氣氛，有效強化學(xué)習(xí)效果
9、課后“真假秒殺”，測試課程效果；可提供試題，課后進(jìn)行測試，加深學(xué)員印象
10、提供圖文并茂的復(fù)習(xí)資料，供學(xué)員溫故知新
11、課后提供免費專業(yè)的咨詢服務(wù)
12、每次授課后的問卷調(diào)查學(xué)員滿意率均在98%以上