當前商業(yè)銀行金融監(jiān)管政策解讀

當前商業(yè)銀行金融監(jiān)管政策解讀

第一章        宏觀金融方向監(jiān)管政策解讀

1.     金融穩(wěn)定委員會成立與監(jiān)管架構(gòu)

2.     央行宏觀監(jiān)管職能的發(fā)展變化軌跡

3.     宏觀審慎監(jiān)管MPA體系簡要介紹與分析：守住不發(fā)生系統(tǒng)性風險的底線

4.     化解系統(tǒng)性風險的兩個案例：包商銀行和錦州銀行事件的簡介

5.     當前金融市場的監(jiān)管體系

6.     近期與當前央行與銀保監(jiān)會監(jiān)管的主線與思路

7.     其他分享與介紹

第二章        商業(yè)銀行監(jiān)管

1.     重要法律法規(guī)修訂

l  《中國人民銀行法》

l  《商業(yè)銀行法》

2.     中國商業(yè)銀行監(jiān)管體系指標架構(gòu)理解框架

l  商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標：要點

l  監(jiān)控指標與檢測指標

l  風險水平類與風險遷移類指標

l  不良類指標

l  流動性指標

l  盈利能力指標

l  資本充足性指標

l  《商業(yè)銀行績效評價辦法》解讀

l  商業(yè)銀行的監(jiān)管評級

l  商業(yè)銀行公司治理監(jiān)管評估

l  績效薪酬追索扣回機制的指導意見

l  其他風險

第三章        金融行業(yè)監(jiān)管政策解讀

1.     中國利率市場化解讀

l  利率市場化的線路

l  利率市場化政策LPR相關內(nèi)容

l  利率市場化的影響

l  未來的發(fā)展趨勢和對商業(yè)銀行的要求

2.     信貸方向與信用風險管理相關政策解讀

l  近期監(jiān)管處罰中與信貸和授信業(yè)務相關管的處罰事由匯總

l  固定資產(chǎn)貸款管理辦法

l  項目融資業(yè)務指引

l  流動資金貸款管理暫行辦法

l  個人貸款管理暫行辦法

l  商業(yè)銀行授信工作盡職指引

l  近期對房地產(chǎn)行業(yè)強化監(jiān)管的相關政策

l  商業(yè)銀行金融資產(chǎn)風險分類暫行辦法：解決資產(chǎn)分類問題

l  中國銀監(jiān)會關于進一步加強信用風險管理的通知：強化信貸風險管理

l  大額風險暴露相關規(guī)定：解決風險集中度問題

l  金融資產(chǎn)投資公司政策相關規(guī)定：解決不良資產(chǎn)處置問題

l  金融企業(yè)財務規(guī)則（征求意見稿）：解決銀行撥備提取問題

l  商業(yè)銀行委托貸款管理辦法

l  分享：如何做好信貸業(yè)務的貸前，貸中與貸后：大型銀行實踐分享

l  普惠與小微相關政策與指引

2  普惠金融發(fā)展的主線

2  兩增兩控與一二五

2  撥備與考核相關政策與指引

2  延期還本付息類政策

2  信用貸款支持類政策

2  強化中小微企業(yè)金融服務

2  小微企業(yè)金融服務監(jiān)管評價辦法（試行）

2  商業(yè)銀行小微企業(yè)金融服務監(jiān)管評價指標表

2  銀保監(jiān)辦發(fā)〔2019〕5號

2  其他

l  互聯(lián)網(wǎng)存款與互聯(lián)網(wǎng)貸款相關政策

l  其他分享與介紹

3.     合規(guī)方向與內(nèi)控方向管理相關政策解讀

l  近期商業(yè)銀行監(jiān)管處罰請款簡要分析

l  近期監(jiān)管對銀行業(yè)員工處罰相關匯總

l  商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引

l  銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員行為管理指引：強化員工行為管理

l  銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件信息報告辦法

l  涉刑案件管理辦法

l  預防從業(yè)人員金融違法犯罪的指導意見

l  中國銀保監(jiān)會行政處罰辦法

l  商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引

l  商業(yè)銀行內(nèi)部審計指引

l  其他分享與介紹

4.     銀行保險機構(gòu)聲譽風險管理辦法

5.     操作風險管理相關政策解讀

l  商業(yè)銀行操作風險管理指引

l  商業(yè)銀行業(yè)務連續(xù)性監(jiān)管指引

l  商業(yè)銀行押品管理指引

l  操作風險管理的一般方法

l  其他分享與介紹

6.     理財業(yè)務方向管理相關政策解讀

l  理財子公司凈資本管理辦法（試行）

l  標準化債權類資產(chǎn)認定規(guī)則（征求意見稿）

l  進一步規(guī)范商業(yè)銀行結(jié)構(gòu)性存款業(yè)務的通知

l  商業(yè)銀行理財子公司管理辦法

l  其他分享與介紹

7.     市場風險與流動性風險管理相關政策解讀

l  商業(yè)銀行市場風險管理指引

l  商業(yè)銀行流動性風險管理辦法

l  商業(yè)銀行銀行帳簿利率風險管理指引

l  交易對手信用風險管理

l  其他分享與介紹

8.     資本管理與資本充足管理相關政策解讀

l  商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）

l  巴塞爾協(xié)議相關介紹

l  關于完善系統(tǒng)重要性金融機構(gòu)監(jiān)管的指導意見

l  系統(tǒng)重要性銀行評估辦法

l  永續(xù)債發(fā)行

l  央行票據(jù)互換工具CBS

l  關于商業(yè)銀行發(fā)行優(yōu)先股補充一級資本的指導意見（修訂）

l  商業(yè)銀行杠桿率管理辦法

l  系統(tǒng)重要性金融機構(gòu)與TLAC

l  其他分享與介紹

9.     總結(jié)

l  金融機構(gòu)全面風險管理指引

l  風險管理發(fā)展的軌跡與趨勢

——金融行業(yè)風控和信用分析資深專家

曾任：

工商銀行 省級分行高級客戶經(jīng)理

招商銀行 省級分行公司業(yè)務部負責人

花旗銀行 風險部門副總裁

澳大利亞西太平洋銀行 風險部門副董事

美國銀行美銀美林 風險部門助理副總裁

美國穆迪投資者服務有限公司 企業(yè)評級部副總裁

【個人簡介】

賈老師擁有長期的商業(yè)銀行工作經(jīng)驗，在工商銀行工作期間負責國有企業(yè)的客戶開發(fā)和維護工作，以及公司信貸產(chǎn)品，融資產(chǎn)品，結(jié)算產(chǎn)品的銷售和客戶風險管理工作，并曾在此期間在資金與結(jié)算部門工作，了解資金運行及相關內(nèi)部處理。

在招商銀行工作期間，負責公司銀行產(chǎn)品和客戶開發(fā)，維護，風險管理等一系列工作，并曾參與設計客戶經(jīng)理考評體系框架。在此期間，賈老師主要負責國內(nèi)大中型企業(yè)與民營企業(yè)的信貸與風險管理相關工作。

作為花旗銀行北京審批團隊的首位審批官，澳大利亞西太平洋銀行和美國銀行美銀美林北方風險線條的首批成員，賈老師對金融機構(gòu)的風控理念和業(yè)務實踐有深入領會和體驗。在長期的金融工作實踐中，其所負責和審批的全部業(yè)務（從中小企業(yè)到大型企業(yè)）無任何不良資產(chǎn)產(chǎn)生。

賈老師在金融行業(yè)從業(yè)20余年，在中資商業(yè)銀行，外資商業(yè)銀行，汽車金融，信用評級等行業(yè)擁有從前臺公司客戶關系管理到中后臺風險分析與控制的全面經(jīng)驗，并曾負責中國大型公司的信用評級業(yè)務。

賈老師對于電力，金屬，采掘，公用事業(yè)，建筑，貿(mào)易，傳統(tǒng)能源和可再生能源等行業(yè)，有著非常深入和透徹的理解，曾參與中國大型企業(yè)在這些行業(yè)的并購交易(規(guī)模超過百億美元)。

賈老師具有深厚的宏觀經(jīng)濟學和金融學理論功底，并諳熟金融相關國際、國內(nèi)慣例及相關的政策法規(guī)，并對普通金融工具和衍生金融工具的運作機理，有深入的理解。

賈老師曾在內(nèi)部培訓中擔任講師，其深入淺出的講解受到學員好評。

【授課風格】

專家型講師，并具備長期金融實操經(jīng)驗，講課內(nèi)容貼合聽眾與學員的日常工作

針對不同的學員調(diào)整授課內(nèi)容，使學員學有所得

善于與學員進行課堂互動與交流，根據(jù)不同內(nèi)容調(diào)節(jié)課堂氛圍，讓學員樂于學習

【主講課程】

銀行信貸方向財務分析與信用分析

商業(yè)銀行信貸業(yè)務全流程風險管理

財務報表分析與企業(yè)估值

企業(yè)財務報表分析與造假識別

商業(yè)銀行與企業(yè)信用評級實踐

商業(yè)銀行合規(guī)管理，案防與員工行為管理

商業(yè)銀行全面風險管理：信用風險與信用模型，操作風險管理與識別，市場風險管理，資產(chǎn)負債管理，資本計量與巴塞爾協(xié)議等

商業(yè)銀行監(jiān)管政策分析及解讀

宏觀經(jīng)濟分析

汽車金融行業(yè)實踐

金融投資工具與金融市場培訓

【學員評價】

賈老師的課程系統(tǒng)全面，對宏觀經(jīng)濟，系統(tǒng)性金融風險，商業(yè)銀行經(jīng)營和資本管理的相關政策講解很到位，學員受益匪淺——中國銀行北京 李總

通過幾天的學習，我們對商業(yè)銀行經(jīng)營中涉及的信用風險，市場風險和操作風險有了進一步認識，對于金融行業(yè)的標志性案例有了全新理解——工商銀行湖北 高總

賈老師對于信貸審批和風險控制流程的講解非常深入，分享的有關跨國銀行風險控制的實踐開拓了我們的視野——郵儲銀行山東 陳總

通過賈老師的介紹，我們對于合規(guī)風險管理的意義以及大型銀行對合規(guī)和案防的管理實踐有了全新認識——陜西農(nóng)商銀行 陳總

賈老師對于汽車金融行業(yè)的實踐分享及相關風險分析的講解使我們受益很大——東風汽車 財務部