做好子教養(yǎng)老，穩(wěn)贏幸福人生（產(chǎn)說會）

做好子教養(yǎng)老，穩(wěn)贏幸福人生（產(chǎn)說會）

課程背景：

我國已進入老齡化社會，養(yǎng)老問題已成為國家首要解決的問題之一。十九報告中明確提出了全面實施全民參保計劃，完善城鎮(zhèn)職工基本養(yǎng)老保險和城鄉(xiāng)居民基本養(yǎng)老保險制度，盡快實現(xiàn)養(yǎng)老保險全國統(tǒng)籌。所以，養(yǎng)老問題是國家問題，也是未來國民消費的方向，如何能夠在了解我國社保養(yǎng)老體系的基礎上，用商業(yè)保險完善客戶品質(zhì)養(yǎng)老的需求，成為每一個保險銷售人員提升專業(yè)銷售的方向。同時，子女教育也是很多家庭最關心的重點大事。本專題從目前中產(chǎn)家庭的焦慮和煩惱切入，引出我們不得不面對的現(xiàn)實，養(yǎng)老和子女教育，通過對養(yǎng)老和子女教育的真相的剖析和子教養(yǎng)老需求的真實解讀，深度詮釋了養(yǎng)老和子女教育的支出和需求，繼而銜接保險的重要作用。

課程收益：

● 描繪幸福的由來闡述中產(chǎn)的煩惱，參會者深刻體會到養(yǎng)老問題比預想的更加嚴重，理解年金險的意義與功能；

● 剖析中高端客戶的子教養(yǎng)老需求，讓參會者了解因社會及經(jīng)濟波動帶來的家庭財務及養(yǎng)老的風險；推進客戶的保險銷售

課程時間：1小時

課程對象：保險業(yè)務員+客戶

課程方式：理念講授+案例剖析

課程大綱

第一講：幸福人生的關鍵

一、每個人生階段的幸福目標

工具1：理財規(guī)劃草帽圖

工具2：生命周期圖

二、人生最應該操心的兩件事

1. 自己養(yǎng)老

2. 子女教育

三、幸福人生關鍵

1. 管錢

2. 生錢

第二講：打造幸福人生的要點（如何做好管錢&生錢）

要點1：注重資金安全

案例：巴菲特投資特變注重資金安全

要點2：堅持長期投資

分析：保險長期持有的收益

要點3：合理利用負債

案例：王健林與王思聰關于負債的對話

要點4：投資子女教育

案例：北大教授調(diào)查研究說明準備好教育金對子女教育的重要性

案例：中產(chǎn)家庭為孩子準備五金

要點5：提前規(guī)劃養(yǎng)老

案例：日本老人監(jiān)獄養(yǎng)老、韓國老人70歲找工作

研討：長壽時代老人需要如何規(guī)劃養(yǎng)老

研討：中產(chǎn)階級如何做好養(yǎng)老規(guī)劃方案

要點6：做好財富保全

案例：中國富豪財富的曇花一現(xiàn)效應

案例：企業(yè)家財富保全規(guī)劃

第三講：提前規(guī)劃、幸福一生

思考：如何提早規(guī)劃

要點1：利用保險產(chǎn)品提早規(guī)劃子女教育基金

案例：保險助推子女教育，實現(xiàn)幸福人生

要點2：利用保險產(chǎn)品提早規(guī)劃養(yǎng)老

案例：保險助推老年養(yǎng)老，實現(xiàn)幸福人生

陳博老師  財富管理專家

暨南大學金融學博士

新浪理財師網(wǎng)簽約理財師

高級理財規(guī)劃師|資產(chǎn)評估師

連續(xù)5年擔任全國十佳理財師大賽評委

曾任：某金融職業(yè)教育機構|首席研究員、講師

曾任：AECOM咨詢集團（世界500強）|經(jīng)濟分析師

現(xiàn)任：華南某金融院校|金融講師

工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設銀行、中國平安、中國人壽等金融機構特聘理財規(guī)劃管理講師

清華大學、暨南大學、復旦大學、中山大學等多所院校在職MBA課程講師

擅長領域：宏觀經(jīng)濟分析、資產(chǎn)配置、理財投資、基金營銷、財富管理

陳博士有12年的宏觀經(jīng)濟+財富管理培訓經(jīng)驗，先后擔任過經(jīng)濟分析師、理財產(chǎn)品研究員、理財講師、投資總監(jiān)等多個崗位，多年來深耕財富管理、理財規(guī)劃等相關內(nèi)容研究，曾服務于銀行、保險、證券等金融企業(yè)，涉及理財沙龍，產(chǎn)說會、大賽輔導、課程培訓等版塊：

01-通過線上+線下開展財富管理講座、產(chǎn)說會、客戶沙龍等，助力金融機構開展業(yè)務

? 為工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設銀行、華夏基金、建信基金等金融機構開展線上+線下的財富管理講座，助力金融機構開展業(yè)務，累計服務高端客戶10萬+人，累計開展600+期

? 為中國平安、中國人壽、中國太平、新華保險、友邦保險、合眾人壽等保險公司開展高端客戶沙龍、產(chǎn)說會，累計開展200+期、簽單保單4億+元、服務高端客戶5萬+人

02-通過輔導形式，為企業(yè)強化理財師技能，助力企業(yè)學員提升理財師大賽成績

為佛山農(nóng)商行、順德農(nóng)商行、南海農(nóng)商行、中國銀行佛山分行進行10+期的輔導，幫助學員在團隊賽及個人賽都進入8強，并后續(xù)先后為工商銀行深圳分行、農(nóng)業(yè)銀行東莞分行、郵儲銀行廣東分公司、中國郵政河北分公司等公司進行20+期的輔導

03-通過培訓形式，為企業(yè)進行經(jīng)濟分析、理財規(guī)劃等課程，累計500+期，返聘率高達92%

主講課程：

《家庭理財規(guī)劃全方位訓練》

《理財產(chǎn)品投資與家庭資產(chǎn)配置》

《基金營銷——專業(yè)維度解讀客戶需求》

《經(jīng)濟形勢分析及家庭財富管理》

《經(jīng)濟形勢與投資策略分析》

《做好子教養(yǎng)老，穩(wěn)贏幸福人生》（產(chǎn)說會）

授課風格：

深入淺出，專業(yè)實戰(zhàn)：老師有深厚的理論功底，授課過程中能夠結合身邊日常案例深入淺出融合宏觀經(jīng)濟與金融理財知識進行實操剖析

學練結合，高效產(chǎn)能：授課過程中能夠根據(jù)學員身邊的真實客戶案例，以演練的方式進行訓練實操，讓學員們能夠迅速講所學知識運用到工作實踐中

互動輕松，生動有趣：老師授課過程中善用互動演練的形式，帶動學員課堂積極性；老師授課幽默風趣，生動活動，讓學員們能夠在輕松的學習氛圍中掌握專業(yè)知識

部分客戶評價：

今天陳博士一天的理財規(guī)劃課程讓我再重新盤活自己的資產(chǎn)，從家庭資產(chǎn)配置上，更加系統(tǒng)的規(guī)劃未來投資發(fā)展的方向，同時抵御投資拼搏路上的不確定性。

——工商銀行北京分行劉經(jīng)理

今天給我們授課的陳博士非常厲害，常年給各大銀行私行高凈值客戶做資產(chǎn)配置，今天學的東西非常實用，回去的好好消化，幫助客戶做更好的資產(chǎn)配置。

——農(nóng)業(yè)銀行廣州分行張經(jīng)理

聽完陳博士的課，對宏觀經(jīng)濟未來趨勢有了更清晰的認識，對自己未來的投資有更好的規(guī)劃，也讓我在客戶面前會更加的自信。

——建設銀行深圳分行李經(jīng)理

陳博士講解細致，整天課程信息量很大，學員收獲較大，全場效果非常好。對于學員的問題，陳博士也給予耐心的解答。

——中國銀行佛山分行李經(jīng)理

聽了陳博士的課后，收獲滿滿，無論是眼界或者格局，有一次得到升華。長江后浪推前浪，創(chuàng)業(yè)不易，守業(yè)不易，提前做好財富規(guī)劃，享受一生的安穩(wěn)和幸福。

——中國人壽上海分公司王經(jīng)理

今天領略了陳博的風趣幽默，給我們從單身期、家庭成長期、家庭成熟期、退休期等不同時期分析客戶的風險承受能力和綜合理財規(guī)劃，受益匪淺。

——中國平安云南分公司章經(jīng)理